精算制度汇编3.0.pdf

Jackie

发布于：2024年1月18日

精算实务相关制度分类汇编（带书签和目录）

关于精算制度汇编

精算工作是围绕着监管制度展开的。深入理解精算制度，是实现课本知识与精算实务有效衔接的关键。为方便各位精算同仁们交流学习，Jackie 对精算相关法律法规制度分类排版并添加目录书签，整合为一个 pdf 文件。2022 年 8 月发布精算制度汇编 1.0 版本后，收到了许多朋友的修改建议及相应的补充资料，现发布精算制度汇编 3.0 版。

精算制度汇编 3.0 版的更新内容主要包括：

将图片版的制度替换为文字版，方便 Ctrl F 搜索关键词（仅个别找不到文字版的未替换）；
更新 2023 年新发布的监管制度，增加偿二代 I 期 1-17 号文件，方便与偿二代 II 期进行对比；
完善非寿险定价和评估制度、保险资金投资管理制度；
在本资料的前言增加寿险精算实务入门学习路径，精算新人必看。

如需获取最新版精算制度汇编，在微信公众号【精算后花园】后台回复“精算制度汇编”，按步骤操作即可。也随时欢迎大家联系我的微信号 AGJackie，提供修改建议，每年 1 月份 Jackie 都会更新一版并发布在微信公众号【精算后花园】。

本文件汇编的法规制度的主要来源为：国家金融监督管理总局。注意，本文件仅供交流学习，请勿作他用，准确内容请以监管部门官方发布为准。

以下是【精算后花园】精算制度汇编 V3.0 的详细目录：

第一部分产品开发：精算规定和费改政策

第 1 章普通型人身保险精算规定
第 2 章关于普通型人身保险费率政策改革有关事项的通知（保监发〔2013〕62 号）
第 3 章关于完善人身保险业责任准备金评估利率形成机制及调整责任准备金评估利率有关事项的通知（银保监办发〔2019〕182 号）
第 4 章关于加强人身保险费率政策改革产品管理有关事项的通知（保监寿险〔2015〕136 号）
第 5 章万能保险精算规定
第 6 章投资连结保险精算规定
第 7 章关于规范投资连结保险投资账户有关事项的通知（保监发〔2015〕32 号）
第 8 章变额年金保险管理暂行办法
第 9 章分红保险精算规定
第 10 章中国保监会关于发布《中国人身保险业经验生命表（2010 - 2013）》的通知（保监发〔2016〕107 号）
第 11 章中国保监会关于使用《中国人身保险业经验生命表（2010 - 2013）》有关事项的通知（保监发〔2016〕108 号）

第二部分产品开发：养老金

第 12 章关于促进专属商业养老保险发展有关事项的通知（金规〔2023〕7 号）
第 13 章关于个人税收递延型商业养老保险试点与个人养老金衔接有关事项的通知（金规〔2023〕4 号）
第 14 章关于保险公司开展个人养老金业务有关事项的通知（银保监规〔2022〕17 号）
第 15 章关于扩大专属商业养老保险试点范围的通知（银保监办发〔2022〕13 号）
第 16 章关于开展专属商业养老保险试点的通知（银保监办发〔2021〕57 号）
第 17 章关于印发《个人税收递延型商业养老保险产品开发指引》的通知（银保监发〔2018〕20 号）
第 18 章关于扩大老年人住房反向抵押养老保险开展范围的通知（银保监发〔2018〕43 号）
第 19 章保险公司养老保险业务管理办法（保监会令〔2007〕4 号）
第 20 章关于印发《养老保障管理业务管理办法》的通知（保监发〔2015〕73 号）

第三部分产品开发：健康险和意外险

第 21 章健康保险管理办法（银保监会令〔2019〕3 号）
第 22 章关于适用商业健康保险个人所得税优惠政策产品有关事项的通知（金规〔2023〕2 号）
第 23 章关于规范短期健康保险业务有关问题的通知（银保监办发〔2021〕7 号）
第 24 章关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知（银保监办发〔2020〕27 号）
第 25 章关于使用《中国人身保险业重大疾病经验发生率表（2020）》有关事项的通知（银保监发〔2020〕51 号）
第 26 章中国人身保险业重大疾病经验发生率表（2020）
第 27 章关于使用重大疾病保险的疾病定义有关事项的通知（银保监办便函〔2020〕1452 号）
第 28 章关于规范保险公司城市定制型商业医疗保险业务的通知（银保监办发〔2021〕66 号）
第 29 章关于推进粤港澳大湾区创新型跨境医疗保险产品有关工作的通知（人身险部函〔2020〕71 号）
第 30 章关于推进粤港澳大湾区人身保险产品有关工作的通知（银保监办便函〔2020〕1481 号）
第 31 章关于印发《个人税收优惠型健康保险业务管理暂行办法》的通知（保监发〔2015〕82 号）
第 32 章关于开展个人税收优惠型健康保险业务有关事项的通知（保监厅发〔2016〕1 号）
第 33 章关于印发意外伤害保险业务监管办法的通知（银保监办发〔2021〕106 号）
第 34 章关于发布《中国保险业意外伤害经验发生率表（2021）》的通知（中精协发〔2021〕14 号）
第 35 章关于加快推进意外险改革的意见（银保监办发〔2020〕4 号）

第四部分产品开发：互联网

第 36 章中国保险行业协会互联网保险业务信息披露管理细则
第 37 章关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知（银保监发〔2020〕26 号）
第 38 章互联网保险业务监管办法（银保监会令〔2020〕13 号）
第 39 章关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知（银保监办发〔2021〕108 号）
第 40 章关于试运行互联网人身保险业务定价回溯机制的通知（银保监办便函〔2021〕1275 号）

第五部分产品设计和报送

第 41 章人身保险公司保险条款和保险费率管理办法（保监会令〔2011〕3 号 2015 年修订）
第 42 章关于《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》若干问题的通知（保监发〔2012〕2 号）
第 43 章关于规范人身保险业务经营有关问题的通知（保监发〔2011〕36 号）
第 44 章关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知（保监发〔2016〕76 号）
第 45 章关于进一步加强人身保险监管有关事项的通知（保监发〔2016〕113 号）
第 46 章关于强化人身保险产品监管工作的通知（保监寿险〔2016〕199 号）
第 47 章关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知（保监人身险〔2017〕134 号）
第 48 章关于强化人身保险精算监管有关事项的通知（银保监办发〔2020〕6 号）
第 49 章关于启用保险产品电子化报备和管理信息系统的通知（保监厅发〔2016〕26 号）
第 50 章关于启用人身保险产品智能检核系统有关工作的通知（银保监办发〔2022〕346 号）
第 51 章人身保险产品信息披露管理办法（银保监会令〔2022〕8 号）
第 52 章关于印发一年期以上人身保险产品信息披露规则的通知（银保监规〔2022〕24 号）
第 53 章与信息披露规则相关的产品备案说明（中国银保信 2023 年 3 月）
第 54 章关于进一步丰富人身保险产品供给的指导意见（2021 年 10 月）
第 55 章关于印发《全面推广小额人身保险方案》的通知（保监发〔2012〕53 号）
第 56 章人身保险公司保单质押贷款管理办法（征求意见稿）（2020 年 10 月）
第 57 章关于父母为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件人身保险有关问题的通知（保监发〔2015〕90 号）
第 58 章关于规范两全保险产品有关问题的通知（银保监办发〔2019〕228 号）
第 59 章关于做好人身保险业务有关数据报送工作的通知（保监人身险〔2017〕263 号）

第六部分产品开发：负面清单

第 60 章关于人身保险产品近期典型问题的通报（银保监办发〔2019〕4 号）
第 61 章关于近期人身保险产品问题的通报（人身险部函〔2019〕105 号）
第 62 章关于近期人身保险产品问题的通报（人身险部函〔2019〕265 号）
第 63 章关于近期人身保险产品问题的通报（人身险部函〔2020〕9 号）
第 64 章关于近期人身保险产品问题的通报（人身险部函〔2020〕157 号）
第 65 章关于近期人身保险产品及监管报告报送有关问题的通报（人身险部函〔2020〕740 号
第 66 章关于近期开展产品监管“回头看”工作有关情况的通报（人身险部函〔2021〕122 号）
第 67 章关于近期人身保险产品问题的通报（人身险部函〔2021〕329 号）
第 68 章关于近期人身保险产品问题的通报（人身险部函〔2022〕19 号）
第 69 章关于近期人身保险产品问题的通报（人身险部函〔2022〕501 号）
第 70 章人身保险产品“负面清单”（2023 版）（人身险部函〔2023〕24 号）

第七部分非寿险精算

第 71 章财产保险公司保险条款和保险费率管理办法（银保监会令〔2021〕10 号）
第 72 章关于印发财产保险危险单位划分方法指引的通知（保监发〔2006〕52 号）中：财产保险危险单位划分方法指引第 1 号：基本原则和基本方法
第 73 章关于印发《财产保险公司产品费率厘定指引》的通知（保监发〔2017〕2 号）
第 74 章关于印发信用保险和保证保险业务监管办法的通知（银保监办发〔2020〕39 号）
第 75 章关于印发实施车险综合改革指导意见的通知（中国银保监会 2020 年 9 月 2 日）
第 76 章关于印发示范型商车险精算规定的通知（银保监发〔2020〕42 号）
第 77 章关于印发责任保险业务监管办法的通知（银保监办发〔2020〕117 号）
第 78 章关于印发保险公司城乡居民大病保险业务管理办法的通知（银保监发〔2021〕12 号）
第 79 章关于进一步扩大商业车险自主定价系数浮动范围等有关事项的通知（银保监规〔2022〕23 号）
第 80 章农业保险精算规定（试行）
第 81 章保险公司非寿险业务准备金管理办法（银保监会令〔2021〕11 号）
第 82 章关于印发《保险公司非寿险业务准备金基础数据、评估与核算内部控制规范》的通知（保监发〔2012〕19 号）
第 83 章关于印发保险公司非寿险业务准备金管理办法实施细则（1—7 号）的通知（银保监规〔2022〕6 号）

第八部分偿付能力（偿二代 II 期）

第 84 章保险公司偿付能力管理规定（银保监会令〔2021〕1 号）
第 85 章关于实施保险公司偿付能力监管规则（II）有关事项的通知（银保监发〔2021〕52 号）
第 86 章关于印发保险公司偿付能力监管规则（II）的通知（银保监发〔2021〕51 号
第 87 章保险公司偿付能力监管规则第 1 号：实际资本
第 88 章保险公司偿付能力监管规则第 2 号：最低资本
第 89 章保险公司偿付能力监管规则第 3 号：寿险合同负债评估
第 90 章保险公司偿付能力监管规则第 4 号：保险风险最低资本（非寿险业务）
第 91 章保险公司偿付能力监管规则第 5 号：保险风险最低资本（寿险业务）
第 92 章保险公司偿付能力监管规则第 6 号：保险风险最低资本（再保险公司）
第 93 章保险公司偿付能力监管规则第 7 号：市场风险和信用风险的穿透计量
第 94 章保险公司偿付能力监管规则第 8 号：市场风险最低资本
第 95 章保险公司偿付能力监管规则第 9 号：信用风险最低资本
第 96 章保险公司偿付能力监管规则第 10 号：压力测试
第 97 章保险公司偿付能力监管规则第 11 号：风险综合评级（分类监管）
第 98 章保险公司偿付能力监管规则第 12 号：偿付能力风险管理要求与评估
第 99 章保险公司偿付能力监管规则第 13 号：流动性风险
第 100 章保险公司偿付能力监管规则第 14 号：资本规划
第 101 章保险公司偿付能力监管规则第 15 号：偿付能力信息公开披露
第 102 章保险公司偿付能力监管规则第 16 号：偿付能力信息交流
第 103 章保险公司偿付能力监管规则第 17 号：保险公司信用评级
第 104 章保险公司偿付能力监管规则第 18 号：偿付能力报告
第 105 章保险公司偿付能力监管规则第 19 号：保险集团
第 106 章保险公司偿付能力监管规则第 20 号：劳合社保险（中国）有限公司
第 107 章关于优化保险公司偿付能力监管标准的通知（金规〔2023〕5 号）

第九部分偿付能力（偿二代 I 期）

第 108 章关于印发《保险公司偿付能力监管规则（1-17 号）》的通知（保监发〔2015〕22 号）
第 109 章保险公司偿付能力监管规则第 1 号：实际资本
第 110 章保险公司偿付能力监管规则第 2 号：最低资本
第 111 章保险公司偿付能力监管规则第 3 号：寿险合同负债评估
第 112 章保险公司偿付能力监管规则第 4 号：保险风险最低资本（非寿险业务）
第 113 章保险公司偿付能力监管规则第 5 号：保险风险最低资本（寿险业务）
第 114 章保险公司偿付能力监管规则第 6 号：保险风险最低资本（再保险公司）
第 115 章保险公司偿付能力监管规则第 7 号：市场风险最低资本
第 116 章保险公司偿付能力监管规则第 8 号：信用风险最低资本
第 117 章保险公司偿付能力监管规则第 9 号：压力测试
第 118 章保险公司偿付能力监管规则第 10 号：风险综合评级（分类监管）
第 119 章保险公司偿付能力监管规则第 11 号：偿付能力风险管理要求与评估
第 120 章保险公司偿付能力监管规则第 12 号：流动性风险
第 121 章保险公司偿付能力监管规则第 13 号：偿付能力信息公开披露
第 122 章保险公司偿付能力监管规则第 14 号：偿付能力信息交流
第 123 章保险公司偿付能力监管规则第 15 号：保险公司信用评级
第 124 章保险公司偿付能力监管规则第 16 号：偿付能力报告
第 125 章保险公司偿付能力监管规则第 17 号：保险集团
第 126 章精算实践标准：人身保险内含价值评估标准（2016 年 11 月 22 日）

第十部分会计准则

第 127 章关于修订印发《企业会计准则第 25 号 — 保险合同》的通知（财会〔2020〕20 号）
第 128 章关于修订印发 2023 年度保险公司财务报表格式的通知（财会〔2022〕37 号）
第 129 章新保险合同准则 (财会 [2020]20 号) 实施问答（2023 年 3 月 13 日）
第 130 章财政部关于印发〈企业会计准则第 1 号 — 存货〉等 38 项具体准则的通知》（财会〔2006〕3 号）
第 131 章关于印发《保险合同相关会计处理规定》的通知（财会〔2009〕15 号）
第 132 章关于保险业实施《企业会计准则解释第 2 号》有关事项的通知（保监发〔2009〕1 号）
第 133 章关于保险业做好《企业会计准则解释第 2 号》实施工作的通知（保监发〔2010〕6 号）
第 134 章关于优化保险合同负债评估所适用折现率曲线有关事项的通知（保监发〔2017〕23 号）
第 135 章关于印发《保险公司费用分摊指引》的通知（保监发〔2006〕90 号）

第十一部分投资管理

第 136 章保险资金运用管理办法（银保监会令〔2018〕1 号）
第 137 章保险资金境外投资管理暂行办法（保监会令〔2007〕2 号）
第 138 章关于印发《保险资金投资股权暂行办法》的通知（保监发〔2010〕79 号）
第 139 章关于印发《保险资金投资不动产暂行办法》的通知（保监发〔2010〕80 号）
第 140 章关于印发《保险资产配置管理暂行办法》的通知（保监发〔2012〕61 号）
第 141 章关于印发《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》的通知（保监发〔2012〕93 号）
第 142 章关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知（保监发〔2014〕13 号）
第 143 章关于试行《保险资产风险五级分类指引》的通知（保监发〔2014〕82 号）
第 144 章关于印发保险资金参与金融衍生产品交易办法等三个文件的通知（银保监办发〔2020〕59 号）
第 145 章关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知（银保监办发〔2020〕63 号）
第 146 章关于保险资金投资有关金融产品的通知（银保监规〔2022〕7 号）

第十二部分资产负债管理

第 147 章关于印发人身保险公司《精算报告》编报规则的通知（银保监办发〔2018〕45 号）
第 148 章关于印发《保险资产负债管理监管暂行办法》的通知（银保监发〔2019〕32 号）
第 149 章关于印发《保险资产负债管理监管规则（1-5 号）》及开展试运行有关事项的通知（保监发〔2018〕27 号）
第 150 章关于发布保险资产负债管理季度报告 XBRL 分类标准及启用保险资产负债管理监管信息系统模块的通知（银保监发〔2018〕28 号）
第 151 章关于报送保险资产负债管理能力自评估结果有关事项的通知（银保监办发〔2018〕78 号）
第 152 章保险资产负债管理监管规则第 5 号：资产负债管理报告
第 153 章保险资产负债管理监管规则第 4 号：人身保险公司资产负债管理量化评估规则
第 154 章保险资产负债管理监管规则第 3 号：人身保险公司资产负债管理能力评估规则

第十三部分其他制度

第 155 章中华人民共和国保险法（2015 年修订）
第 156 章保险公司管理规定（2015 年修订）
第 157 章养老保险公司监督管理暂行办法
第 158 章保险资产管理公司管理规定（2022 年）
第 159 章再保险业务管理规定（银保监会令〔2021〕8 号）
第 160 章关于修改部分规章的决定（保监发〔2010〕10 号）
第 161 章关于修改部分规范性文件的通知（保监发〔2010〕103 号）
第 162 章保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定（银保监会令〔2021〕6 号）
第 163 章保险公司总精算师管理办法（保监会令〔2007〕3 号）
第 164 章保险保障基金管理办法（银保监会令〔2022〕7 号）
第 165 章关于缴纳保险保障基金有关事项的通知（银保监办发〔2023〕2 号）
第 166 章银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法（银保监发〔2021〕16 号）
第 167 章关于印发《系统重要性保险公司评估办法》的通知（银发〔2023〕208 号）
第 168 章保险销售行为管理办法
第 169 章关于印发精算师职业资格规定和精算师职业资格考试实施办法的通知（金规〔2023〕3 号）
第 170 章 2023 年精算师职业资格考试大纲
第 171 章 2023 年精算师职业资格考试参考教材及资料
第 172 章精算师职业资格考试新旧体系转换规则

本页文档最后更新于：2024年1月19日

精算实务

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关于精算制度汇编

第一部分 产品开发：精算规定和费改政策

第二部分 产品开发：养老金

第三部分 产品开发：健康险和意外险

第四部分 产品开发：互联网

第五部分 产品设计和报送

第六部分 产品开发：负面清单

第七部分 非寿险精算

第八部分 偿付能力（偿二代 II 期）

第九部分 偿付能力（偿二代 I 期）

第十部分 会计准则

第十一部分 投资管理

第十二部分 资产负债管理

第十三部分 其他制度