精算工作涉及的精算制度分类汇编(带书签和目录)

前言

精算工作内容是围绕着监管制度展开的。对精算制度的理解和应用对工作非常重要。为了方便各位精算同仁们交流学习,Jackie 对常用的精算相关法律法规制度进行分类并添加目录书签,排版成一个pdf。汇编的法规制度的主要来源为:中国银行保险监督管理委员会。

继2022年8月第一版《精算制度汇编》发布以来,得到了大家的鼓励和肯定,也收到了许多朋友的修改建议,相比第一版完善了不少,在此发布精算制度汇编2.0.0版本。如需获取pdf,在微信公众号【精算后花园】后台回复“精算制度汇编”,按步骤操作即可。注意,本pdf仅供交流学习,请勿作他用。

感谢提供帮助的朋友们,可以绕过上述步骤,直接联系 Jackie领取pdf。当然,由于Jackie参加工作时间不久,制度汇编难免存在诸多不完善之处,也随时欢迎大家联系我的微信号AGJackie提供修改建议及相应的补充资料,Jackie会给提供修改建议和补充资料的朋友一份提出建议时的最新版本。

当然,其他朋友也不用着急,以后每年1月份Jackie都会更新一版集中发布

更新日志

精算制度汇编2.0.0主要的更新内容包括但不限于:

  • 完善补充了精算规定
  • 在若干制度前增加笔记,说明其对应的废止制度或修改部分。尤其在“废止制度”部分,标注了对应的更新后的制度,进一步方便查找;
  • 完善了产品开发负面清单,整理了2019-2022年的全部人身保险产品问题通报
  • 更新了2022年后半年新发布的若干精算制度,如《人身保险产品信息披露管理办法》、《一年期以上人身保险产品信息披露规则》、2022版《保险资产管理公司管理规定》、《保险保障基金管理办法》等;
  • 在“会计准则”部分更新“中国版IFRS17”《企业会计准则第 25 号 — 保险合同》及对应的《关于修订印发2023年度保险公司财务报表格式的通知》。

下一步计划将所有扫描版的制度替换为文字版,方便搜索。

以下是【精算后花园】精算制度汇编 V2.0.0 的详细目录:

第一部分 产品开发:精算规定和费改政策

  • 第 1 章 中国银保监会办公厅关于印发普通型人身保险精算规定的通知(银保监办发〔2020〕7号)
  • 第 2 章 中国保监会关于普通型人身保险费率政策改革有关事项的通知(保监发〔2013〕62 号)
  • 第 3 章 中国保监会关于万能型人身保险费率政策改革有关事项的通知(保监发〔2015〕19 号)
  • 第 4 章 中国保监会关于规范投资连结保险投资账户有关事项的通知(保监发〔2015〕32 号)
  • 第 5 章 关于印发投资连结保险万能保险精算规定的通知(保监寿险〔2007〕335 号)
  • 第 6 章 中国保监会关于推进分红型人身保险费率政策改革有关事项的通知(保监发〔2015〕93号)
  • 第 7 章 中国保监会关于加强人身保险费率政策改革产品管理有关事项的通知(保监寿险〔2015〕136 号)
  • 第 8 章 中国保监会关于发布《中国人身保险业经验生命表(2010 - 2013)》的通知(保监发〔2016〕107 号)
  • 第 9 章 中国保监会关于使用《中国人身保险业经验生命表(2010 - 2013)》有关事项的通知(保监发〔2016〕108 号)

第二部分 产品开发:健康险

  • 第 10 章 健康保险管理办法(银保监会令〔2019〕3 号)
  • 第 11 章 中国银保监会办公厅关于规范短期健康保险业务有关问题的通知(银保监办发〔2021〕7 号)
  • 第 12 章 中国银保监会办公厅关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知(银保监办发〔2020〕27 号)
  • 第 13 章 中国银保监会关于使用《中国人身保险业重大疾病经验发生率表(2020)》有关事项的通知(银保监发〔2020〕51 号)
  • 第 14 章 中国人身保险业重大疾病经验发生率表(2020)
  • 第 15 章 中国银保监会办公厅关于使用重大疾病保险的疾病定义有关事项的通知(银保监办便函〔2020〕1452 号)
  • 第 16 章 重大疾病保险的疾病定义使用规范(2020 年修订版)
  • 第 17 章 中国银保监会办公厅关于规范保险公司城市定制型商业医疗保险业务的通知(银保监办发〔2021〕66 号)
  • 第 18 章 关于推进粤港澳大湾区创新型跨境医疗保险产品有关工作的通知(人身险部函〔2020〕71 号)
  • 第 19 章 中国银保监会办公厅关于推进粤港澳大湾区人身保险产品有关工作的通知(银保监办便函〔2020〕1481 号)
  • 第 20 章 中国保监会关于印发《个人税收优惠型健康保险业务管理暂行办法》的通知(保监发〔2015〕82 号)
  • 第 21 章 中国保监会办公厅关于开展个人税收优惠型健康保险业务有关事项的通知(保监厅发〔2016〕1 号)

第三部分 产品开发:意外险

  • 第 22 章 中国银保监会办公厅关于印发意外伤害保险业务监管办法的通知(银保监办发〔2021〕106 号)
  • 第 23 章 关于发布《中国保险业意外伤害经验发生率表(2021)》的通知(中精协发〔2021〕14 号)
  • 第 24 章 中国银保监会办公厅关于加快推进意外险改革的意见(银保监办发〔2020〕4 号)

第四部分 产品开发:中短存续期

  • 第 25 章 中国银保监会办公厅关于规范两全保险产品有关问题的通知(银保监办发〔2019〕228号)
  • 第 26 章 中国保监会关于做好人身保险业务有关数据报送工作的通知(保监人身险〔2017〕263号)

第五部分 产品开发:互联网

  • 第 27 章 中国银保监会关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知(银保监发〔2020〕26 号)
  • 第 28 章 互联网保险业务监管办法(银保监会令〔2020〕13 号)
  • 第 29 章 关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知(银保监办发〔2021〕108号)
  • 第 30 章 关于试运行互联网人身保险业务定价回溯机制的通知(银保监办便函〔2021〕1275 号)

第六部分 产品开发:养老金

  • 第 31 章 中国银保监会关于保险公司开展个人养老金业务有关事项的通知(银保监规〔2022〕17号)
  • 第 32 章 关于印发《个人税收递延型商业养老保险产品开发指引》的通知(银保监发〔2018〕20号)
  • 第 33 章 中国银保监会关于扩大老年人住房反向抵押养老保险开展范围的通知(银保监发〔2018〕43 号)
  • 第 34 章 保险公司养老保险业务管理办法(保监会令〔2007〕4 号)
  • 第 35 章 中国保监会关于印发《养老保障管理业务管理办法》的通知(保监发〔2015〕73 号)

第七部分 产品开发:其他产品

  • 第 36 章 中国银保监会办公厅关于进一步丰富人身保险产品供给的指导意见(2021 年 10 月)
  • 第 37 章 关于印发《变额年金保险管理暂行办法》的通知(保监发〔2011〕25 号)
  • 第 38 章 关于印发《全面推广小额人身保险方案》的通知(保监发〔2012〕53 号)
  • 第 39 章 人身保险公司保单质押贷款管理办法(征求意见稿)(2020 年 10 月)
  • 第 40 章 中国保监会关于父母为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件人身保险有关问题的通知(保监发〔2015〕90 号)

第八部分 产品设计和报送

  • 第 41 章 人身保险公司保险条款和保险费率管理办法(保监会令〔2011〕3 号 2015 年修订)
  • 第 42 章 中国保监会关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知(保监发〔2016〕76 号)
  • 第 43 章 中国保监会关于进一步加强人身保险监管有关事项的通知(保监发〔2016〕113 号)
  • 第 44 章 中国保监会关于强化人身保险产品监管工作的通知(保监寿险〔2016〕199 号)
  • 第 45 章 中国保监会关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知(保监人身险〔2017〕134号)
  • 第 46 章 中国银保监会办公厅关于强化人身保险精算监管有关事项的通知(银保监办发〔2020〕6 号)
  • 第 47 章 中国银保监会办公厅关于启用人身保险产品智能检核系统有关工作的通知(银保监办发〔2022〕346 号)
  • 第 48 章 人身保险产品信息披露管理办法(银保监会令〔2022〕8 号)
  • 第 49 章 中国银保监会关于印发一年期以上人身保险产品信息披露规则的通知(银保监规〔2022〕24 号)

第九部分 产品开发:负面清单

  • 第 50 章 中国银保监会办公厅关于人身保险产品近期典型问题的通报(银保监办发〔2019〕4 号)
  • 第 51 章 中国银保监会人身险部关于近期人身保险产品问题的通报(人身险部函〔2019〕105 号)
  • 第 52 章 中国银保监会人身险部关于近期人身保险产品问题的通报(人身险部函〔2019〕265 号)
  • 第 53 章 中国银保监会人身险部关于近期人身保险产品问题的通报(人身险部函〔2020〕9 号)
  • 第 54 章 中国银保监会人身险部关于近期人身保险产品问题的通报(人身险部函〔2020〕157 号)
  • 第 55 章 中国银保监会人身保险监管部关于近期人身保险产品及监管报告报送有关问题的通报(人身险部函〔2020〕740 号)
  • 第 56 章 中国银保监会人身保险监管部关于近期开展产品监管“回头看”工作有关情况的通报(人身险部函〔2021〕122 号)
  • 第 57 章 中国银保监会人身险部关于近期人身保险产品问题的通报(人身险部函〔2021〕329 号)
  • 第 58 章 中国银保监会人身险部关于近期人身保险产品问题的通报(人身险部函〔2022〕19 号)
  • 第 59 章 中国银保监会人身险部关于近期人身保险产品问题的通报(人身险部函〔2022〕501 号)
  • 第 60 章 人身保险产品“负面清单”(2022 版)(银保监会人身险部函〔2022〕31 号)

第十部分 准备金

  • 第 61 章 中国银保监会办公厅关于完善人身保险业责任准备金评估利率形成机制及调整责任准备金评估利率有关事项的通知(银保监办发〔2019〕182 号)
  • 第 62 章 保险公司非寿险业务准备金管理办法(银保监会令〔2021〕11 号)
  • 第 63 章 中国银保监会关于印发保险公司非寿险业务准备金管理办法实施细则(1—7 号)的通知(银保监规〔2022〕6 号)

第十一部分 偿付能力

  • 第 64 章 中国银保监会关于实施保险公司偿付能力监管规则(II)有关事项的通知(银保监发〔2021〕52 号)
  • 第 65 章 中国银保监会关于印发保险公司偿付能力监管规则(II)的通知(银保监发〔2021〕51号)
  • 第 66 章 保险公司偿付能力监管规则第 1 号:实际资本
  • 第 67 章 保险公司偿付能力监管规则第 2 号:最低资本
  • 第 68 章 保险公司偿付能力监管规则第 3 号:寿险合同负债评估
  • 第 69 章 保险公司偿付能力监管规则第 4 号:保险风险最低资本(非寿险业务)
  • 第 70 章 保险公司偿付能力监管规则第 5 号:保险风险最低资本(寿险业务)
  • 第 71 章 保险公司偿付能力监管规则第 6 号:保险风险最低资本(再保险公司)
  • 第 72 章 保险公司偿付能力监管规则第 7 号:市场风险和信用风险的穿透计量
  • 第 73 章 保险公司偿付能力监管规则第 8 号:市场风险最低资本
  • 第 74 章 保险公司偿付能力监管规则第 9 号:信用风险最低资本
  • 第 75 章 保险公司偿付能力监管规则第 10 号:压力测试
  • 第 76 章 保险公司偿付能力监管规则第 11 号:风险综合评级(分类监管)
  • 第 77 章 保险公司偿付能力监管规则第 12 号:偿付能力风险管理要求与评估
  • 第 78 章 保险公司偿付能力监管规则第 13 号:流动性风险
  • 第 79 章 保险公司偿付能力监管规则第 14 号:资本规划
  • 第 80 章 保险公司偿付能力监管规则第 15 号:偿付能力信息公开披露
  • 第 81 章 保险公司偿付能力监管规则第 16 号:偿付能力信息交流
  • 第 82 章 保险公司偿付能力监管规则第 17 号:保险公司信用评级
  • 第 83 章 保险公司偿付能力监管规则第 18 号:偿付能力报告
  • 第 84 章 保险公司偿付能力监管规则第 19 号:保险集团
  • 第 85 章 保险公司偿付能力监管规则第 20 号:劳合社保险(中国)有限公司

第十二部分 价值管理

  • 第 86 章 精算实践标准:人身保险内含价值评估标准

第十三部分 会计准则

  • 第 87 章 关于修订印发《企业会计准则第 25 号 — 保险合同》的通知(财会〔2020〕20 号)
  • 第 88 章 关于修订印发 2023 年度保险公司财务报表格式的通知(财会〔2022〕37 号)
  • 第 89 章 财政部关于印发〈企业会计准则第 1 号 — 存货〉等 38 项具体准则的通知》(财会〔2006〕3 号)
  • 第 90 章 关于印发《保险合同相关会计处理规定》的通知(财会〔2009〕15 号)
  • 第 91 章 关于保险业实施《企业会计准则解释第 2 号》有关事项的通知(保监发〔2009〕1 号)
  • 第 92 章 关于保险业做好《企业会计准则解释第 2 号》实施工作的通知(保监发〔2010〕6 号)
  • 第 93 章 中国保监会关于优化保险合同负债评估所适用折现率曲线有关事项的通知(保监发〔2017〕23 号)

第十四部分 报告制度

  • 第 94 章 关于印发人身保险公司《精算报告》编报规则的通知(银保监办发〔2018〕45 号)
  • 第 95 章 中国保监会关于印发《保险资产负债管理监管规则(1-5 号)》及开展试运行有关事项的通知(保监发〔2018〕27 号)
  • 第 96 章 中国银行保险监督管理委员会关于发布保险资产负债管理季度报告 XBRL 分类标准及启用保险资产负债管理监管信息系统模块的通知(银保监发〔2018〕28 号)
  • 第 97 章 中国银保监会办公厅关于报送保险资产负债管理能力自评估结果有关事项的通知(银保监办发〔2018〕78 号)
  • 第 98 章 保险资产负债管理监管规则第 5 号:资产负债管理报告
  • 第 99 章 保险资产负债管理监管规则第 4 号:人身保险公司资产负债管理量化评估规则
  • 第 100 章保险资产负债管理监管规则第 3 号:人身保险公司资产负债管理能力评估规则

第十五部分 其他制度

  • 第 101 章中华人民共和国保险法(2015 年修订)
  • 第 102 章保险公司管理规定(2015 年修订)
  • 第 103 章保险资产管理公司管理规定(2022 年)
  • 第 104 章再保险业务管理规定(银保监会令〔2021〕8 号)
  • 第 105 章关于修改部分规范性文件的通知(保监发〔2010〕103 号)
  • 第 106 章保险公司总精算师管理办法(保监会令〔2007〕3 号)
  • 第 107 章保险保障基金管理办法(银保监会令〔2022〕7 号)
  • 第 108 章银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法(银保监发〔2021〕16 号)

第十六部分 废止制度

  • 第 109 章保险保障基金管理办法(保监会令〔2008〕2 号)
  • 第 110 章关于修订短期意外伤害保险法定责任准备金评估有关事项的通知(保监寿险〔2008〕671 号)
  • 第 111 章中国保监会关于调整保险业监管费收费标准等有关事项的通知(保监发〔2016〕9 号)
  • 第 112 章中国保监会关于规范中短存续期人身保险产品有关事项的通知(保监发〔2016〕22 号)
  • 第 113 章关于普通型定期寿险、普通型终身寿险费率厘定等有关问题的通知(保监发〔2010〕33 号)
  • 第 114 章人身保险新型产品信息披露管理办法(保监会令〔2009〕3 号)
  • 第 115 章关于《人身保险新型产品信息披露管理办法》有关条文解释的通知(保监寿险〔2009〕1161 号)
  • 第 116 章健康保险管理办法(保监会令〔2006〕8 号)
  • 第 117 章中国保监会关于发布《中国人身保险业重大疾病经验发生率表(2006 - 2010)》的通知(保监发〔2013〕81 号)
  • 第 118 章中国保监会关于《中国人身保险业重大疾病经验发生率表(2006 - 2010)》用于法定责任准备金评估有关事项的通知(保监寿险〔2013〕685 号)
  • 第 119 章关于下发有关精算规定的通知(保监发〔1999〕90 号)

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