精算考试体系概述

精算师属于技术岗位。金融行业里的技术岗位大多需要考证,精算师也不例外,需要考精算师资格考试,也就是我们常说的精算证。

国内常考的四大类精算师考试体系为:

  • IFoA英国精算师考试

  • SOA北美精算师考试

  • CAA中国精算师考试

  • CAS北美财险精算师考试。

另外,在澳洲留学读精算专业的同学会考澳洲精算师考试,但他们回国后往往会转换到英国精算师或北美精算师体系下。

为什么要考精算证

我要不要考精算证?

简言之,你想从事精算行业,就必须考精算证;不从事精算行业,一般不必考精算证。

具体地,考精算证有以下的用处:

第一,是为了满足精算行业的入行门槛。一般来说,需要在任意体系下通过五六门精算证,加上一定的精算实习经验,才算达到入行门槛。各个体系下,一般需要考十几门才能成为正精算师,这称为fellow。Fellow以后就有了成为总精算师或者精算责任人的机会,想象空间巨大。

第二,为了加工资。前文提到了精算津贴,与入司后通过的精算考试科目直接挂钩,也是一笔可观的收入。

所以如果有人来问你怎么每天都在备考精算证,你不妨用这张图来回答:

精算考试的费用

详细的考试费用统计见 精算师考试要花多少钱?IFoA,SOA,CAS,CAA报名费大盘点

考点和考试时间

SOA考点在北京、大连、长沙、重庆、合肥、广州、深圳、上海、天津、厦门。 CAA在武汉有考点,其中机考科目在华科,纸考科目在武大。 IFoA的考点在北京、上海和深圳。 CAA、SOA和IFoA均为每年开展两次考试,分别在春季和秋季。其中IFoA的考试时间在每年的4月和9月。 考点信息链接: SOA在各国的考点:SOA Examination Center Locations Spring 2018 CAA考点:《2017年秋季中国精算师协会会员水平测试公告》 IFoA在各国的考点:Exam centres

我该选哪个精算考试体系

这个问题是不是让你想起高中时候和女朋友在操场散步的时候,她突然问你选文科还是理科,你突然慌了,就像是在问你选前途还是选她。

莫慌,俗话说的好,有趣的人都在创造,无聊的人都在比较(手动狗头)。这里仅给出一些参考建议,对这些建议可能带来的风险,Jackie不承担任何责任喔。

但有时命运就像网页的弹窗广告一样,不管你点哪个x,总能成功点到广告。

所以即便我和你选择了不同的精算体系,但最后还是会一起骂这个体系变态。

关于考试的难度对比:你应该听到过很多人说IFoA比SOA难很多。与其争论是或不是,不如多谈谈为什么。

如果已经在有IFoA免试认证的高校就读精算专业,那么直接考IFoA是最高效的做法。

除了考试费用方面,我们需要看自己更加适合哪个体系,这就涉及到你所在高校和专业的授课内容和你自身擅长的科目。

IFoA和CAA,SOA比较不一样的地方在于,它是唯一一个直接在官网上公布全部科目历年真题和答案的精算师协会,因为它很有底气,是理论功底最强的精算考试体系(此处不引战,CAA最具中国特色,SOA更偏实务)。

前面已经提到,主流的精算师考试有中国精算师考试(CAA)、北美精算师考试(SOA)、英国精算师考试(IFoA)。这三类考试哪个最难呢? 引用知乎大V李元霸在“如何用保险保障自己的一生?”中的回答: “就专业认证难度来说,你们可要知道考出一个FSA(北美精算师认证)的时间平均是考出CFA时间的三倍。而精算师认证中的神经病,FIA(英国精算师认证)更是普遍认为难度是FSA的两倍!如此艰难的精算师考试就是为了确保精算人员能具备合格充足的专业知识以解决各种实务问题。即使考试通过,每年还要进行一定时间的职业继续教育以保证精算师紧跟最新的精算技术和保险监管发展。” 所以如果非要给考试难度排个序,那就是:英国精算师考试〉北美精算师考试〉中国精算师考试 CAA,SOA和IFoA考哪个都可以,一般国内的精算师都会在SOA和IFoA中选一个来考,这两者更受认可。如果以后想当总精算师,那么CAA也是必不可少的,因为通过本土的CAA才有签字的资格。IFoA的高级阶段非常难,所以考SOA的要比考IFoA的多很多。当然两者孰优孰劣就是一个见仁见智的问题,只能说各有侧重点。初级阶段不妨挑一个体系考着,反正CAA,SOA和IFoA也可以互相转换认证。

计算器的选择

IFoA考试会用到的计算器分为两大类,金融计算器和科学计算器。需要用到金融计算器的科目为CT1金融数学,其他科目使用科学计算器即可。 金融计算器金融计算器在计算贴现时比较方便,比较流行的型号为BA-II Plus和BA-II Plus Pro;科学计算器是最常见的,也就是高中一直在用的那种(希望这样的描述足够清楚)。 个人推荐购买科学计算器TI-30XS和金融计算器BA-II Plus Pro,仅供参考。 无论是CAA、SOA还是IFoA,都给出了允许使用的计算器型号清单。不在清单范围之内的计算器是不能带进考场的。

图 2018年IFoA允许使用的计算器型号(每年会更新列表) 允许使用的计算器型号链接: IFoA考试允许使用的计算器型号 https://www.actuaries.org.uk/studying/prepare-your-exams/authorised-calculators 中国精算师协会会员水平测试指定计算器型号 SOA指定计算器型号 计算器的使用技巧参阅:《英国精算师考试中计算器使用经验分享》

精算师考试计算器使用指南-金融计算器 BA II Plus PRO

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