IFoA英国精算师、IAAust澳洲精算师、SOA北美寿险精算师、CAS北美财险精算师、CAA中国精算师各体系精算考试转换规则。

前言

最近问到转换精算考试体系的同学比较多，因此Jackie给大家集中做个转换规则梳理。

为什么转换考试体系

一部分同学是由于上学期间拿了部分科目的免试认证，例如英国精算师考试或者澳洲精算师考试，但毕业后准备换成其他体系。一部分是自己先考了SOA北美寿险精算师考试，但实际找到的是财险精算岗位的工作，发现SOA在自己公司加不了精算津贴，所以打算换体系。

SOA北美寿险精算师和CAS北美财险精算师只有前两门（P和FM）是重复的，后续科目不同，因此如果自己最先考的体系和工作的体系不同，一方面因为精算津贴，另一方面也是从考试对自己工作的帮助角度来考虑，都需要进行体系转换。

IFoA英国精算师考试和IAAust澳洲精算师考试在正精算师阶段才需要选方向，所以如果是自己直接报名协会的考试从头开始考的，一般不会有转换考试体系的需求。

建议转换成哪个体系

如果从考试难度的角度来考虑，准精阶段最难拿证的可能是IFoA，毕竟科目数有10科，其中9科是需要备考的考试，CB3更类似于大作业，不需要额外备考。也有说法说CAS的考试难度高于IFoA的，这个说法我也不太确定是否准确，如果有同时考过两个体系的朋友可以在评论区说一下是不是这回事。正精算师阶段无论哪个体系的难度差异并不太大，当然，从SOA正精算师2025新体系由3门改为4门的角度来看，IFoA的3门正精算师考试更加干脆利落。当然，不同体系的考试风格并不相同，IFoA更侧重考察原理，而SOA更侧重考察数学难度，因此也要看自己更适应哪种体系的考试，可以自己在两个协会的官网下载往年真题感受一下难度。

从适用范围来看，如果在澳洲和新西兰工作，澳洲精算师考试都是比较受认可的，但是因为考试体系相对小众，因此国内部分公司的精算津贴制度里没有将澳精考试考虑在内。英国精算师考试的适用地区比澳洲精算师考试更广，大部分国家和地区都认可，如果在英国工作，大部分同事考的也是英国体系。SOA和CAS适用范围也广，但缺点是需要早早选定财险和寿险方向，部分财险公司的精算津贴制度里直接不承认SOA，也有财险公司只有最低档的精算津贴承认SOA，调高一档就需要换体系。英国精算师考试，澳洲精算师考试，中国精算师考试在不需要过早考虑财险寿险方向这块有明显的优势。

从考试成本的角度来讲，成本最低的是中国精算师考试。英国精算师考试的成本则比SOA低很多。澳洲精算师考试比英国精算师考试贵，尤其是考虑到部分科目要在澳洲高校上课以及报名澳洲协会的课程。CAS以前考试费比较便宜，自从CAS发现自己比SOA便宜很多以后，现在价格也涨上来了。

IFoA英国精算师考试

校内免试认证转换为IFoA

部分学校的校内考试和英国精算师协会达成了免试认证协议，如果校内对应课程通过了相应的分数线，就可以申请转换为IFoA的相应科目。有免试认证的高校名单见：https://actuaries.org.uk/qualify/exam-exemptions/university-courses-with-exemptions-route-a/

无免试认证的学校科目转换为IFoA

如果学校并没有英国精算师考试的免试认证，但课程符合要求，也可以申请转换为CS1，CB1，CB2科目。详细的申请方式和要求见：https://actuaries.org.uk/qualify/exam-exemptions/non-accredited-degree-courses-route-d/

其他职业资格认证转换为IFoA

如果之前有参加过其他职业资格认证，例如ACCA，CFA，FRM等，也可以转换为部分IFoA科目。详细的转换科目见：https://actuaries.org.uk/qualify/exam-exemptions/other-professional-bodies-route-c/

澳洲精算师考试转换为IFoA

之前别的精算师考试体系例如中国精算师和北美精算师考试也可以转换为IFoA，但现在大英帝国开始闭关锁国，不允许别的体系转换过来了。唯一的例外是澳洲精算师考试。因为澳洲精算师考试的前六门和英国精算师考试一模一样（连试卷和考试平台也是直接蹭的IFoA的），而且澳洲精算师考试的part2和part3的科目也是直接魔改的IFoA的CP，SP和SA阶段，相似度极高（不直接使用IFoA的考试体系只是澳精协会希望能够自主控制通过率），因此IFoA目前仍然允许澳洲精算师考试的对应科目转换为英国精算师考试对应科目。转换的方式是通过Transfer of prior learning，具体流程见： https://actuaries.org.uk/qualify/become-an-actuary/transfer-of-prior-learning/

SP0的免试认证

SP0是IFoA正精算师阶段的科目，如果你的研究生读的是非精算专业，或者是没有IFoA免试认证的专业，就可以申请SP0科目的豁免。具体内容见：【豁免SP0的捷径】

IFoA英国精算师考试新旧体系转换

IFoA从2019年至今的新体系和2018年及以前的旧体系转换规则见： IFoA英国精算师考试新大纲介绍和各科目考试顺序建议

IAAust澳洲精算师

校内免试认证转换为澳精

如果就读澳洲七大精算高校或者新西兰的一所精算高校，并且通过对应的分数线，就可以申请澳洲精算师协会的免试认证。具体的高校名单有：

  • Australian National University
  • Bond University
  • Curtin University
  • Macquarie University
  • Monash University
  • The University of Melbourne
  • University of New South Wales
  • Victoria University of Wellington

用学校的考试申请了澳精的免试认证之后，也可以继续申请转换为IFoA或者SOA的对应科目。

SOA北美寿险精算师

IFoA或澳精转换为SOA

注意，对于前七门考试的转换，协会直接考的IFoA科目或者fully accredited IFoA university program（例如在英国部分高校读的）是可以转换为SOA科目的，但是国内学校的免试认证科目是无法转换为SOA的。

CAS转换为SOA

CAS北美财险精算师

IFoA或澳精转换为CAS

CAA中国精算师考试

CAA中国精算师考试新旧体系转换

自2023年恢复的新体系考试后，中国精算师(CAA)考试目前暂未与其他体系的精算考试谈妥转换规则，因此主要来看中精的新旧体系转换规则：

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