【CB3导引篇】Business Management

Jackie

IFoACB3

发布于：2023年3月4日

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IFoA 英国精算师考试 CB3 Business Management (原CT9) 报名前必看。详细的CB3流程总结。

CB3概述

最近有挺多同学来问IFoA的CB3科目的相关情况，这里Jackie给大家详细讲一下整个流程。

先回答一个大家最常问的问题：CB3是否需要提前备考？

CB3不需要提前备考。和IFoA的其他12门考试不同，CB3更像留学生的大作业，因此也没有备考资料。当然CB3也会有最终的Online test，后文细说。如果非要做什么准备工作，只需要预留两个月别太忙的时间来完成CB3的对应任务就可以。

另外，考CB3之前必须先完成Professional Skills Course Stage 1 (以前叫做OPAT) 。主要考察内容是对精算师职业准则 (The Actuaries' Code) 的理解。详细内容见：PSC Stage 1 Course 简介. 完成 PSC Stage 1 后等待系统刷新，就可以报名CB3了。

CB3报名

CB3的考试一年大约安排六场，是所有IFoA科目里每年考试次数最多的。CB3的报名界面和其他科目比较相似，报名步骤为：

点击 Online member's area 并登录
点击 My exams
点击 Book an exam
点击 Book CB3 exams

显示如下报名页面：

注意，报名页面中的 CB3 June 2023 Examinations (Online 12/06/2023) 指的是CB3的小组讨论的开始时间是2023年6月12日，而非结束时间。CB3的报名费 (学生价) 是350英镑。

因为CB3需要一个小组共同完成，所以凑满人数后一个场次就会关闭。有近期考CB3安排的同学记得提前登录IFoA官网查看最近的一次CB3时间，并及时报名。

CB3需要完成的任务分为四部分：

Background Reading
Business Game
Workbook
Online test

小组讨论开始前两个星期(14天)会收到IFoA的邮件，邮件中会说明CB3的登录流程，包括你所属小组的组号， IFoA's Virtual Learning Environment (VLE)、 i-Coach website、 College of Law website的登录方式，以及提醒你在IFoA官网下载任务计划时间表 (Student timetable) ，workbook的题目，CB3的流程须知handbook等，请务必详细阅读，尤其是已经在上班的同学，做好时间规划并熟悉你的任务内容。

timetable如下：

从时间表可以看到，CB3的主要部分持续六周，其中第一周是小组的自我介绍环节，中间四周需要完成Background Reading和Business Game，同时在六周截止前需要完成Workbook，最后一周是单独预留给考生完成Workbook的。

1 Background Reading

Background Reading这个部分需要在六周里学习IFoA指定的网上学习材料 (Online Study Materials)，分为两部分：

Strategic Thinking learning materials (Business资料学习)
Legal Awareness Study Materials (Law资料学习)

Business和Law资料学习的网站会在正式的小组讨论开始之前先开放，可以提前登录这两个网页。

先说Strategic Thinking learning materials，需要登录i-coach: www.i-coach.com/access这个网页进行学习。主要内容是一些商业知识学习视频，知识点会在六周的小组讨论中用到。这些小视频还是挺卡通的：

要记得在六周结束前把进度刷到Completed：

Legal Awareness Study Materials则是登录elite: https://elite.law.ac.uk/ 进行学习。

该网页则类似精算后花园的博客(www.ActuaryGarden.cn)，基本是文字类型。在文字之间会穿插几道题帮助大家提高注意力(有没有发现Jackie的推文已经学到了CB3的精髓)。

涉及到的法律比较广泛，包括：

contract 合同法
company law 公司法
mergers and acquisitions 兼并和收购法
data protection 数据保护法
trusts 信托法
intellectual property 知识产权保护法

Law这部分内容主要会在最终的Online test进行考察。另外workbook里也有出过Law相关的题。比如问你答应别人去给他免费工作，结果你爽约了，他能否起诉你。这就属于合同法的内容。是不是挺有意思的？毕竟保险属于特殊的民事合同，所以保险法也属于合同法的一个的分支。

2 Business Game

Business Game 需要小组共同完成。类似大家本科时候经常参加的那种商战沙盘小游戏。登录网址是IFoA官网的Virtual Learning Environment (VLE)，登录步骤邮件里有说: logging in to your Member's Area profile, selecting My Learning Environment' and then clicking on the link to the Business Game that you are enrolled on.

六周的第一周是小组的自我介绍环节，每一组大概5-6人，一个六个小组，模拟六家公司，公司之间展开商业竞争。自我介绍的这一周主要是让大家互相熟悉一下，安排一下小组的讨论时间，因为小组成员可能来自世界各地，那么就需要综合考虑小组成员之间的时差，安排合理的讨论时间。讨论必须在IFoA的官网的CB3论坛发帖进行，不得使用其他通讯软件进行交流。

有的同学会被系统选为组长(coordinator)。组长除了讨论以外，需要整合小组成员每周的讨论结果，将每周的各项商业决策提交到系统。同时，也要监督组员，看他们是否都参与了讨论。组长会有一个组长的手册(coordinator guide)，上面写着组长的详细职责。

讨论的每一周都代表公司经营的half year，根据六家公司每半年的决策，各小组的股票价格会有不同的变化，然后大家可以根据具体的形势调整下周公司经营的策略。对经营结果不用过度担心，第一名还是倒数第一名并不会影响，实际上只要按要求完成CB3的各项任务，CB3的通过率基本是百分之百。

记得每周要积极参与小组讨论，结合在Business资料学到的知识，以及CB1里学过的财务报表相关知识为小组任务建言献策。发言不够积极可能会被管理员警告甚至踢出论坛，这样就得不偿失了。

3 Workbook

Workbook由7个Exercise(论述题)组成，题干有30多页，内容较多。需要用到Background Reading里学过的Business和Law的知识。论述题言之有理即可，没有固定的标准答案，但因为题目较多，建议预留充足的时间去写。每道论述题官方没有规定字数下限，但是不要写得太少，尽可能用心去写。我写得比较多，也一次通过了，但也有看到其他同学写得太少被协会打回来重写的。在耗时和完成良好程度上，大家自行权衡。

提交Workbook的界面也在IFoA的VLE论坛上。提交成功待协会审核通过后你会收到一份邮件通知你参加最终的Online test。Jackie当时考的那个场次是2021年3月1日截止提交Workbook，在3月19日的时候收到的Online test的考试邮件。

4 Online test

按照邮件提示在收到邮件的4周内参加Online test即可。一共32道选择题，正确率达到75%(即做对24题以上)就能通过。考试为2小时，因为答的是选择题，所以时间非常充裕。考试内容仍然是Background Reading里学过的Business和Law的知识。如果你能找到已经考过CB3的并且关系很铁的几个同学要来他们考试时候的Online test的题库，那么前面的Background Reading的大部分内容甚至可以不用细读，略读即可。

如果Online test第一次考没有通过，可以申请重考，但需要等待4周才能考第二次，所以尽快申请。Online test需要在三个月内通过。